Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Myempire Casino unter der Lizenz ALSI-152406028-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und setzen die daraus folgenden Geldwäschereivorschriften in jedem Bereich unserer Plattform um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formularpunkt, sondern ein fester Bestandteil des Betriebs. Als Lizenzinhaber unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäschereivorschriften der Jurisdiktion Anjouan und den dazugehörenden internationalen Standards, namentlich den FATF-Empfehlungen. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir diese Regeln auf jede Spieleridentität und jede Zahlungsbewegung an.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir kennen jede Person, die bei uns spielt (Know Your Customer), wir überwachen Transaktionen auf auffällige Muster, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Stelle. Ein geldwäschereirelevanter Verdacht führt bei uns immer zur internen Prüfung, bevor eine Auszahlung freigegeben wird. Diese Prozesse dokumentieren wir lückenlos.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort sowie die Volljährigkeit. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung zwingend, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten fordern wir Dokumente erneut an. Ohne abgeschlossene Prüfung geben wir keine Auszahlung frei.

Wir akzeptieren ausschließlich Dokumente, die uns eindeutig und aktuell zuzuordnen sind. Verändertes, unlesbares oder unvollständiges Material lehnen wir ab und bitten um Ersatz.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos beziehungsweise der Krypto-Wallet mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten auslösen und in der Regel innerhalb eines Werktags abgeschlossen sehen. Die Bearbeitung übernimmt unser speziell geschultes Compliance-Team, das von keinem anderen Bereich der Plattform beeinflussbar ist.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 2: Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontoangaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, keine pauschalen Ablehnungen.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Freigabe läuft die Auszahlung weiter.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung müssen Sie die Dokumente nur bei veralteten Angaben oder neuen Zahlungsmethoden erneut einreichen.

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden nach Eingang. Die Übermittlung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf befugte Mitarbeitende des Compliance- und Zahlungsbereichs beschränkt. Wir speichern Ihre Dokumente getrennt von Spielerdaten in einem eigenen, geschützten System.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei Einzahlungen oder Auszahlungen, die aus dem gewohnten Rahmen fallen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir bei jedem Konto in gleicher Weise nachkommen. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab rund 10.000 CHF, auffällig hohe Summen über kurze Zeit, wiederholte Einzahlungen unmittelbar vor Auszahlungen mit wenig Spielaktivität dazwischen sowie Muster, die Strukturierungsversuchen ähneln könnten.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaft oder Schenkung. Die Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich zur Beurteilung der konkreten Transaktion. Liegt der Nachweis vor, geben wir die betroffenen Zahlungen frei; andernfalls ruht die Bearbeitung, bis die Frage geklärt ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einlagen, Auszahlungen, Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen und wird zusätzlich stichprobenartig manuell kontrolliert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern die Methode eine Auszahlung technisch erlaubt. Gewinnen Sie mehr als eingezahlt wurde, zahlen wir den Differenzbetrag auf ein Bankkonto oder eine alternative Methode Ihrer Wahl aus, nach erneuter Prüfung.

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether behandeln wir mit denselben Kontrollen wie Fiat-Zahlungen, ergänzt um die Prüfung der Wallet-Adresse. Für alle Spieler gelten dieselben Schwellen: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung je 10 CHF, maximal 5.000 CHF Auszahlung pro Tag. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisung dauern 3 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie angeforderte Dokumente nicht bereit, kann die Auszahlung nicht freigegeben werden. Nach angemessener Frist sperren wir Konto, Einzahlungen und Spielaktivität, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt auch für den Fall, dass Angaben bei der Registrierung nicht mit den eingereichten Dokumenten übereinstimmen.

Stimmen Identität, Wohnsitz oder Zahlungsmittel mit den Nachweisen nicht überein, oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit der Unterlagen, können wir das Konto dauerhaft schliessen. Klar belegte Identitätsbetrugsversuche, die Nutzung von Konten Dritter oder verschleierte Zahlungsflüsse führen zur sofortigen Kündigung des Vertragsverhältnisses und, wo gesetzlich geboten, zur Meldung an die Behörden. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlen zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung auf ein Konto Ihrer eigenen Person aus.

Wichtig für Sie: Falsch oder unvollständig eingereichte Dokumente bedeuten nicht automatisch eine Sperrung. Wir melden uns zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Korrektur. Die meisten Fälle klären sich mit einem einzigen, korrekt fotografierten Dokument.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich geforderte Mindestdauer auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben, und ermöglicht eine lückenlose Rückverfolgung von Zahlungen im Rahmen behördlicher Ermittlungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht, etwa bei einer behördlichen Anordnung, oder wenn Sie uns ausdrücklich dazu ermächtigen. Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten, und können uns dazu unter [email protected] kontaktieren.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie mit den Grundangaben sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen, etwa zur Herkunft der Mittel, kann die Prüfung länger dauern, wir informieren Sie dann aktiv.

Muss ich immer über dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, das ist unsere Same-Method-Regel. Ist die Einzahlungsmethode technisch nicht auszahlungsfähig oder gewinnen Sie mehr als eingezahlt, zahlen wir nach Prüfung auf eine Alternative oder Ihr Bankkonto aus.

Was passiert, wenn ich angeforderte Dokumente nicht einreiche?

Ohne die Dokumente geben wir keine Auszahlung frei. Nach angemessener Frist sperren wir Einzahlung und Spielaktivität, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei nachgewiesenem Identitätsbetrug schliessen wir das Konto dauerhaft.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen sind ausschliesslich für unsere Compliance-Prüfung bestimmt. Eine Weitergabe erfolgt nur bei einer gesetzlichen Pflicht, zum Beispiel einer behördlichen Anordnung, oder mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung.